Política AML / KYC de Casino Colon

Title (T): Política de prevención de blanqueo de capitales y verificación de identidad de Casino Colon en España

Description (D): Política oficial de prevención de blanqueo de capitales (AML) y conocimiento del cliente (KYC) aplicable a los usuarios de Casino Colon en España.

H1: Política AML / KYC de Casino Colon

1. Objeto y ámbito de aplicación

La presente política tiene por objeto dar cumplimiento a las obligaciones legales en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo impuestas por la Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, la Ley 13/2011 de regulación del juego, las directivas europeas en materia AML y las instrucciones del Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC) y de la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ).

Esta política se aplica a todos los clientes de Casino Colon, sin excepción, desde el momento del registro y durante toda la relación contractual.

2. Verificación de identidad (KYC)

2.1. Documentación obligatoria

Antes de permitir el acceso a juegos con dinero real, se exige a cada usuario la presentación y verificación de los siguientes documentos:

• Documento Nacional de Identidad (DNI), Número de Identidad de Extranjero (NIE) o pasaporte en vigor.
• Justificante de domicilio emitido en los últimos tres meses (recibo de suministro, extracto bancario o certificado de empadronamiento).
• En determinados casos, documentación adicional que acredite la titularidad de los medios de pago utilizados (tarjeta bancaria, cuenta corriente).

2.2. Verificación de edad

Conforme a la normativa española de juego, solo pueden acceder a los servicios de juego las personas mayores de 18 años. La fecha de nacimiento se verifica mediante el documento de identidad oficial y se rechaza cualquier registro que no cumpla este requisito.

2.3. Proceso de verificación

La verificación se realiza mediante sistemas automatizados de validación documental y, cuando procede, mediante revisión manual por el equipo de cumplimiento. El usuario debe cargar copias legibles de los documentos en su área personal.

Casino Colon se reserva el derecho de solicitar documentación adicional o de requerir la presentación de originales en caso de duda razonable sobre la autenticidad de los documentos aportados.

3. Diligencia debida y evaluación de riesgo

3.1. Enfoque basado en el riesgo

Se aplica un enfoque basado en el riesgo (Risk-Based Approach) para clasificar a cada cliente según su perfil de riesgo en materia de blanqueo de capitales. Los criterios de evaluación incluyen, entre otros:

• País de residencia y nacionalidad.
• Volumen y frecuencia de depósitos y retiradas.
• Tipo de juegos utilizados.
• Patrones de comportamiento en la cuenta.

3.2. Diligencia debida reforzada

Se aplican medidas de diligencia debida reforzada a los clientes clasificados como de alto riesgo, incluyendo:

• Personas políticamente expuestas (PEPs) y sus familiares o colaboradores cercanos.
• Clientes residentes en jurisdicciones de alto riesgo según las listas del GAFI (FATF) y de la Unión Europea.
• Usuarios con volúmenes de transacciones significativamente superiores a la media o con patrones de juego anómalos.

En estos casos, puede solicitarse documentación adicional sobre el origen de los fondos (Source of Funds) o sobre el patrimonio del cliente (Source of Wealth), así como la realización de entrevistas o comprobaciones adicionales antes de autorizar determinadas operaciones.

4. Monitorización de transacciones

4.1. Sistemas de control

Todas las transacciones realizadas en las cuentas de los clientes se monitorizan de forma continua mediante sistemas automatizados que detectan patrones sospechosos, incluyendo:

• Depósitos o retiradas fraccionadas (smurfing) destinadas a eludir umbrales de control.
• Movimientos de fondos sin actividad de juego significativa.
• Uso de múltiples cuentas vinculadas o intentos de registro con datos falsos.
• Transacciones incompatibles con el perfil declarado del cliente.

4.2. Alertas y revisión manual

Cuando los sistemas generan una alerta, el equipo de cumplimiento revisa manualmente la operación y, si procede, solicita información adicional al cliente, suspende temporalmente la cuenta o rechaza la transacción.

5. Reporte de operaciones sospechosas

Cuando se detectan indicios de blanqueo de capitales, financiación del terrorismo o cualquier otra actividad ilícita, la operación sospechosa se comunica de inmediato al SEPBLAC mediante un informe de actividad sospechosa (SAR), conforme a lo establecido en la normativa vigente. Esta comunicación se realiza sin conocimiento del cliente afectado, de acuerdo con la obligación de confidencialidad impuesta por la ley.

6. Conservación de registros

Toda la documentación de identificación, los registros de transacciones y las comunicaciones con los clientes se conservan durante un período mínimo de diez años desde la finalización de la relación contractual, conforme a las exigencias legales en materia de prevención del blanqueo de capitales y de protección de datos.

7. Limitaciones y bloqueo de cuentas

Casino Colon se reserva el derecho de limitar, suspender o cerrar definitivamente cualquier cuenta de usuario en los siguientes supuestos:

• Negativa a aportar la documentación KYC requerida o presentación de documentos falsos o alterados.
• Detección de actividad sospechosa de blanqueo de capitales o fraude.
• Incumplimiento de las obligaciones de diligencia debida reforzada.
• Inclusión del cliente en listas de sanciones internacionales o nacionales.
• Orden de autoridad competente (judicial, policial o administrativa).

En caso de bloqueo de cuenta, los fondos depositados podrán ser retenidos hasta la conclusión de las investigaciones pertinentes y, en su caso, puestos a disposición de las autoridades competentes.

8. Formación y responsabilidad interna

El personal implicado en la gestión de clientes y transacciones recibe formación periódica en materia de prevención del blanqueo de capitales, detección de operaciones sospechosas y cumplimiento normativo.

Se ha designado un responsable de cumplimiento (Compliance Officer) encargado de supervisar la aplicación de esta política, coordinar las comunicaciones con SEPBLAC y DGOJ y garantizar la actualización de los procedimientos internos conforme a los cambios normativos.

9. Modificaciones de la política

Casino Colon se reserva el derecho de modificar esta política en cualquier momento para adaptarla a cambios normativos, a recomendaciones de los supervisores o a mejoras en los sistemas de control. Las modificaciones entrarán en vigor desde su publicación en el sitio web. Se recomienda a los usuarios consultar periódicamente este documento.

10. Contacto

Para cualquier consulta relacionada con la política AML / KYC, los usuarios pueden dirigirse al equipo de cumplimiento a través de los canales de contacto habilitados en la plataforma.